インデックス投資とは？投資を始めるならまずはインデックス投資から
インデックス投資ってよく聞くけど実際何かよく分かっていない。
今回はそんな方に向けてインデックス投資について紹介します。
インデックス投資は投資初心者の方も始めやすい投資です。
どんな投資か分かったら実際に少額から始めてみても良いかもしれませんね。
- インデックス投資とは
- インデックス投資のメリット
- インデックス投資のデメリット
インデックス投資とは
インデックス投資とは、市場の動きを表す指標（インデックス）を目指して運用される投資です。
個別の企業に投資するのではなく、市場全体の動きに合わせて投資するようなイメージです。
「日経平均株価」「TOPIX」などは聞いたことがあるかもしれませんが、これもインデックスです。
このようにいろんな指標（インデックス）があり、それに連動する商品に投資することになります。
インデックス投資のメリット
- 分散投資でリスクが低い
- 運用が楽
- 手数料が安い
- トータルリターンはアクティブに勝つ
分散投資でリスクが低い
分散投資はリスクが抑えられて良いとはよく聞くと思います。
個別株のみだとその株が大暴落した時に大損しますが、色んな株に投資していると、
一つの株が大暴落しても他の株が伸びていれば大損は防げます。
インデックス投資は市場全体に投資するようなイメージなので、それだけで分散投資になります。
なのでリスクが低く初心者にもおすすめなのです。
運用が楽
投資というとパソコンの画面に張り付いて、常に上がり下がりをチェックして、
売り買いを繰り返す。
そんなイメージを持っている方もいるかもしれません。
ただ、インデックス投資は長期的に上がっていくことを前提に、
長期で保有しておくスタイルが一般的です。
なので毎月定額自動積立の設定をしておいてずっと放置という方も多いと思います。
財形貯蓄とかのように毎月投資する額を決めておいて、設定日に自動的に投資されているというようなものです。
なので毎月インデックス投資をしている、でも実際は手は何も動かしていないという状態の人が多いです。
このように手間がかかったり、上がり下がりを気にしなくて良いというのもメリットの一つです。
手数料が安い
インデックス投資は手数料が安いことも大きなメリットです。
例えばアクティブ投資だとプロの投資家が運用するようなやり方なので、
投資家たちに支払う報酬が必要になります。
なので手数料も多くなりがちです。
その点インデックス投資は特定の指数に機械的に連動させるようなものなので、
コストが抑えられるということです。
せっかく投資で利益が出るなら、なるべく手数料は低いものが良いですよね。
この手数料の低さもインデックス投資のメリットの一つです。
トータルリターンはアクティブに勝つ
先程アクティブ投資は手数料が高いという話がありました。
お金は寝かせて増やしなさいという書籍で紹介されていたのですが、
実はトータルリターンもインデックス投資が勝つという事実もあるのです。
プロの投資家が市場の平均より良い成績を上げようとコストをかけてしている運用が、
インデックス投資に負けるというのはプロの投資家からすれば耳を塞ぎたい事実です。
ただ、私達からすれば手数料も安くて結果も良いインデックス投資のメリットが
見えやすくなる事実です。
これら色んなメリットを見た時に初心者が投資を始めるなら、
やっぱりインデックス投資だなと思います。
インデックス投資のデメリット
インデックス投資のデメリットは唯一、「短期で大きく稼げない」ということです。
リスク分散をしている分、大きな損も少ないですが、大きく得をすることも少ないです。
やっぱり大きく得をしたいという方は、リスクの大きい投資をしないといけません。
投資初心者の方であれば、まずはインデックス投資を始めてみる方が良いと私は思います。
インデックス投資を始めて、もし他の投資に興味を持ったらその時にしっかり勉強する方が良いでしょう。
最後に
投資初心者の方はインデックス投資から始めるのをおすすめします。
もしまだ投資をしたことがない方は、つみたてNISAでインデックス投資をするのが良いと思います。
つみたてNISAについては分からない方はこちらの記事を参考にしていただければと思います。
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